Om u in het kort een idee te geven aan welke eisen financiële dienstverleners volgens de WFT moeten voldoen en wat dit voor u betekent noemen wij u de belangrijkste punten:

• Iedere financiële dienstverlener heeft een vergunning nodig om financiële diensten aan u te mogen verlenen. Financiële dienstverleners met vergunning zijn opgenomen in een openbaar register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM)
• Financiële dienstverleners dienen deskundig te zijn op de gebieden waarin zij u adviseren. Ze beschikken zelf over diploma’s of andere leidinggevenden binnen het kantoor hebben de vereiste papieren.
• Betrouwbaarheid:managers en medewerkers binnen een kantoor die u adviseren, mogen geen financieel of fiscaal strafblad hebben en de bedrijfsvoering moet integer zijn (fouten, begaan door de leiding of door medewerkers, moet het kantoor zelf melden bij de AFM).
• Financiële dienstverleners dienen uw eventuele klacht over de dienstverlening volgens een standaard klachtenprocedure te behandelen. Bovendien moeten zij zijn aangesloten bij een erkende geschillencommissie.
• De AFM moet bij steekproeven een advies aan u kunnen reconstrueren. Daarom moet iedere financiële dienstverlener een dossier maken van het adviestraject (uiteraard niet bij een bromfietsverzekering, maar bij complexe producten of producten met een grote financiële impact).
• Onder zorgplicht wordt verstaan dat financiële dienstverleners u geen financieel of verzekeringsproduct mogen verkopen dat eigenlijk niet bij u past. Daarom stellen zij een klantenprofiel op. Ook ontvangt u een Financiële Bijsluiter met risico-indicator.
• Informatievoorziening: de informatie aan u over het product of de dienst moet transparant zijn, correct en begrijpelijk. Zo moet een financiële dienstverlener u bijvoorbeeld altijd vooraf precies vertellen wie hij of zij is en welke diensten zijn of haar kantoor verleent.
• Reclame: financiële dienstverleners mogen niet meer zonder vermelding van voorwaarden met rentepercentages of rendementen adverteren. Evenmin mag er worden geadverteerd met rentepercentages, waarbij rekening is gehouden met fiscale aftrekbaarheid. Werkelijke maandlasten en kosten dienen altijd exact te worden vermeld. En ook: hoe lang acties met speciale tarieven duren en wat het tarief is na afloop van de actie.

Meer informatie vindt u op de website van de AFM. www.afm.nl